Comece pelas regras, não pelo setup
Um desafio pode terminar por motivos que não têm nada a ver com a sua estratégia ter vantagem ou não. Uma regra encerra a conta antes que a vantagem tenha tempo de aparecer. Por isso este guia é sobre regras: o que cada uma faz, como ela encerra contas e o que fazer a respeito.
Usamos o nosso próprio desafio como exemplo, porque são os números que podemos citar com exatidão: meta de 10%, limite de perda diária de 3%, perda máxima estática de 6%, sem prazo e sem dias mínimos. Os exemplos usam uma conta de $50,000. Todas as regras acompanham o tamanho da conta, então o que importa são os percentuais.
1. O limite de perda diária conta as operações abertas
Em uma conta de $50,000, o limite de perda diária começa em $1,500: 3% do seu equity no início do dia de trading, à meia-noite no horário de Nova York.
A parte que pega muita gente: ele é medido sobre o equity, em tempo real, com as posições abertas incluídas. Uma operação que está perdendo $1,500 e continua aberta já violou o limite, mesmo que você tivesse certeza de que ela iria voltar. Você não pode esperar o fechamento para ver.
O que fazer:
- Defina um stop pessoal bem dentro do limite. Se você parar de operar no dia ao chegar à metade do limite, $750, uma operação ruim não consegue encerrar a conta.
- Dimensione cada operação a partir do stop, não da meta. Decida onde você está errado e depois dimensione para que errar custe uma fatia fixa do limite diário.
- Saiba o horário do reset. O dia vira à meia-noite no horário de Nova York. Duas perdas, uma de cada lado da meia-noite, contam em dias diferentes; duas perdas às 11:50 pm contam no mesmo dia.
2. A alavancagem transforma movimentos pequenos em grandes perdas
A alavancagem tem limite por mercado: 10x em BTC e ETH e 5x nas outras criptos, com limites para ações, metais, energia e índices na página de regras. Um limite é um teto, não uma meta.
A 10x, a sua posição é 10 vezes o seu saldo. Um movimento de 0.3% contra uma posição de tamanho cheio custa 3% da conta: o limite diário inteiro. O Bitcoin pode se mover tudo isso em minutos. Em um perp de altcoin a 5x, o mesmo acontece com um movimento de 0.6%.
O que fazer: escolha o seu stop primeiro e depois use só a alavancagem que esse stop permite. Alavancagem máxima com um stop largo é o jeito de uma única operação encerrar um desafio.
3. As taxas são cobradas sobre o nocional
A comissão é de 0.03% por execução, sobre o valor nocional da posição, não sobre a sua margem. A 10x, abrir e fechar uma posição de tamanho cheio custa 0.6% da sua conta. Faça isso 5 vezes em um dia e você terá gastado em comissão o equivalente ao limite diário inteiro, antes de uma única operação dar prejuízo. As taxas saem do seu saldo, então contam como perdas.
O swap acrescenta 0.03% do nocional por dia enquanto uma posição estiver aberta, cobrado por hora. É pequeno em um scalp e relevante em um swing alavancado. As contas completas estão em funding e taxas de swap em perps, explicados.
O que fazer: inclua as taxas no seu risco por operação e opere menos vezes com alavancagem máxima.
4. A perda máxima é estática, e isso ajuda você
A perda máxima é de 6% do saldo inicial. Com $50,000, a conta é reprovada se o equity chegar a $47,000, e esse número nunca muda. Ele não acompanha as suas máximas.
Isso muda como você deve pensar depois de um bom começo. Cada dólar de lucro é uma distância extra do piso. Está $2,000 no lucro em uma conta de $50,000? O piso continua em $47,000, agora a $5,000 de distância em vez de $3,000.
O que fazer: proteja a margem inicial. Os primeiros dias são os que mais importam, porque é quando o piso está mais perto.
5. A regra de consistência significa pelo menos dois dias vencedores
No desafio, o lucro de um dia conta para a meta até 50% dela. Com $50,000, a meta é de $5,000, então um dia pode contar no máximo $2,500 dela.
Você pode ganhar mais do que isso em um dia; o excedente só não conta para a aprovação. O efeito prático é que a aprovação exige pelo menos dois dias vencedores. A armadilha é forçar operações depois disso para terminar o trabalho mais cedo: os limites de perda continuam valendo para cada uma delas.
O que fazer: trate a meta como um trabalho de pelo menos dois dias. Quando o lucro de um dia passar do limite, mais lucro naquele dia não conta para a aprovação, mas uma perda ainda conta contra você. Não há regra de consistência na conta financiada.
6. Não ter prazo é uma vantagem, então aproveite
Não há prazo nem número mínimo de dias de trading. Qualquer pressão para ser aprovado até sexta-feira é imposta por você mesmo. Faça as operações que a sua estratégia realmente oferece. Se o mercado não está oferecendo o seu setup, não há relógio obrigando você a operá-lo.
7. Práticas proibidas também encerram contas
Bots ou qualquer acesso automatizado, alta frequência ou abuso de latência, hedge entre contas para garantir que uma seja aprovada e aprovações coordenadas em grupo não são permitidos, e violar essas regras bloqueia os pagamentos. Scalping, swing trading e copiar operações entre as suas próprias contas com o Copy Helper são todos permitidos.
Um plano simples para a primeira semana
- Anote o seu stop diário (metade do limite ou menos) e o seu risco por operação antes da primeira sessão.
- Escolha um ou dois mercados que você conhece bem. 37 mercados são um cardápio, não uma lista de tarefas.
- Dimensione a partir do stop e mantenha a alavancagem bem abaixo do limite.
- Pare no dia quando atingir o seu stop diário ou o limite de consistência.
- Confira o seu painel: ele mostra os seus números ao vivo para cada regra.
Se der errado
Uma violação bloqueia a conta na hora. Você pode fazer o reset dela pelo seu painel para ter um saldo novo e um histórico limpo. Antes disso, anote qual regra encerrou a conta e por quê, e depois leia a página de regras mais uma vez: todos os números estão lá, com preços ao vivo para cada tamanho. É novo no modelo? Comece por como funcionam as prop firms de futuros perpétuos.
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Coloque em prática.
Uma fase, perda máxima estática, sem limite de tempo e regras de pagamento claras. Todas as regras estão em uma única página.